Conseiller en gestion du patrimoine

Description de l'entreprise Mutuelle d'épargne, de retraite et de prévoyance à taille humaine, la Carac conçoit, gère et distribue des solutions financières qui s'adressent à toutes les personnes soucieuses de performance et d'intégrité dans la gestion de leur patrimoine. La Carac dispose d'un réseau de collaborateurs sur l'ensemble du territoire qui, grâce à leur expertise, conseillent et accompagnent les épargnants dans la durée, face aux complexités du monde financier. Fière de son histoire et de sa culture mutualiste, porteuse de valeurs telles que l'engagement, la confiance, l'indépendance et la transparence, la Carac se fait un devoir d'être à la hauteur des attentes de ses adhérents. Garante de leur intérêt à la fois collectif et individuel, elle incarne un modèle avisé qui fait de ses adhérents des acteurs à part entière de la gouvernances. Rattaché(e) à la responsable Comptable trésorerie. votre sera d'effectuer l'enregistrement et le suivi d'opérations comptables dans un souci permanent de qualité de service. Description de mission : Gestion et développement de l'activité

• Promouvoir et vendre les produits Carac auprès des prospects et des adhérents patrimoniaux, dans le cadre d'une démarche de conseil patrimonial rigoureuse et conforme à notre approche mutualiste.
• Apporter une expertise actualisée en matière de fiscalité, de transmission et de gestion de patrimoine.
• Développer le portefeuille d'adhérents par une prospection active et régulière, notamment via la prescription et le réseau d'apporteurs d'affaires (notaires, experts-comptables…).
• Réaliser les objectifs commerciaux fixés par la Direction (collecte, bilans patrimoniaux, nouveaux adhérents patrimoniaux).

Suivi et accompagnement des adhérents

• Assurer un suivi de qualité des adhérents, les informer des évolutions législatives et les conseiller sur l'adaptation de leurs contrats.
• Renseigner systématiquement les rendez-vous et informations clés dans l'outil de gestion de la relation adhérent (CRM).
• Collaborer avec le centre d'expertise patrimoniale pour les dossiers complexes et partager les bonnes pratiques au sein de votre zone.

Appui et coordination

• Participer au développement collectif en apportant ponctuellement un soutien à vos collègues sur les rendez-vous patrimoniaux.
• Contribuer à la remontée d'informations sur les attentes des adhérents, la concurrence et les opportunités de développement

En rejoignant la Carac en tant que Conseiller en Approche Patrimonial, vous bénéficierez d'un ensemble d'avantages à la hauteur de vos contributions :

• Rémunération compétitive : Un salaire fixe annuel compris entre 40 000 et 42 000 euros selon votre profil, , avec une partie variable attractive.
• Participation et intéressement : Bénéficiez d'un système de participation et d'intéressement, renforçant ainsi notre engagement commun au succès de notre mutuelle.
• Plan d'Epargne Entreprise (PEE) : Profitez d'un PEE avantageux, favorisant l'épargne à long terme avec le soutien de Carac.
• Equilibre vie professionnelle/vie personnelle : La possibilité d'acquérir jusqu'à 22 jours de RTT, favorisant un meilleur équilibre entre vie professionnelle et personnelle.
• Voiture de fonction : Mise à disposition d'une voiture de fonction pour vos déplacements professionnels, soulignant la mobilité et l'autonomie dans votre rôle.

Profil

• Excellentes qualités relationnelles et sens du service adhérent
• Capacité à développer et fidéliser un portefeuille à forte exigences.
• Autonomie, organisation et esprit d'équipe.
• Bonne connaissance des produits d'épargne patrimoniale et des contraintes réglementaires associées

Excellentes qualités relationnelles et sens du service adhérent. Ce poste est fait pour vous si… Vous souhaitez évoluer vers une mission à dimension patrimoniale. Vous aimez le contact client et le conseil sur mesure. Vous souhaitez contribuer activement à la croissance du réseau Carac.